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2016-10-12 第一章 總 則
第一條(立法目的)為了規(guī)范信用評(píng)級(jí)活動(dòng)，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條(適用范圍及相關(guān)定義)在中華人民共和國境內(nèi)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，適用本辦法。法律法規(guī)和市場(chǎng)監(jiān)督管理部門制定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
本辦法所稱信用評(píng)級(jí)，是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿做出綜合評(píng)價(jià)，并通過預(yù)先定義的信用等級(jí)符號(hào)進(jìn)行表示。
本辦法所稱信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，是指為開展信用評(píng)級(jí)而進(jìn)行的信息收集、分析、評(píng)估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動(dòng)。
本辦法所稱信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱評(píng)級(jí)對(duì)象，是指受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具。
本辦法所稱債務(wù)融資工具，包括：貸款，金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，其他債務(wù)類融資產(chǎn)品。
第三條(監(jiān)管主體)本辦法所稱監(jiān)管主體包括信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門。中國人民銀行是信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門。中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下統(tǒng)稱市場(chǎng)監(jiān)督管理部門)在職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。
第四條(信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門主要職責(zé))信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門履行以下職責(zé)：
(一)研究起草信用評(píng)級(jí)相關(guān)法律法規(guī)草案;
(二)擬定信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策;
(三)制定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入原則和基本規(guī)范;
(四)研究制定信用評(píng)級(jí)行業(yè)對(duì)外開放政策;
(五)促進(jìn)信用評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展。
第五條(市場(chǎng)監(jiān)督管理部門主要職責(zé))市場(chǎng)監(jiān)督管理部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管職責(zé)，對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。市場(chǎng)監(jiān)督管理部門可以根據(jù)需要，對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理制定相應(yīng)規(guī)則。
第六條(部際協(xié)調(diào)機(jī)制)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門和市場(chǎng)監(jiān)督管理部門建立部際協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)職責(zé)分工，協(xié)調(diào)配合，共同加強(qiáng)監(jiān)管工作。
第七條(信用檔案建設(shè)及信息共享)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)分別建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員信用檔案，并將信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員信用檔案信息、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息、檢查及行政處罰等信息納入全國信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定,實(shí)現(xiàn)信息公開與共享。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員信用檔案，并將從業(yè)人員信用檔案信息納入全國信用信息共享平臺(tái)，按照有關(guān)規(guī)定,實(shí)現(xiàn)信息公開與共享。
第八條(一般原則)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正和審慎性原則，勤勉盡責(zé)，誠信經(jīng)營，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和市場(chǎng)主體合法權(quán)益。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
第二章 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)管理
第九條(信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案登記程序和要件)設(shè)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱備案機(jī)構(gòu))辦理備案，并提交以下材料：
(一)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案表;
(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(三)股權(quán)結(jié)構(gòu)說明，包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本公司以外的機(jī)構(gòu)持股情況;
(四)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及信用評(píng)級(jí)分析人員的情況說明和證明文件;
(五)營業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及業(yè)務(wù)制度說明。
第十條(分支機(jī)構(gòu)備案登記程序和要件)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自成立之日起30日內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)分別辦理備案，并提交以下材料：
(一)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)備案表;
(二)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(三)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置說明;
(四)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員情況說明。
第十一條(備案變更)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列事項(xiàng)變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案：
(一)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場(chǎng)所;
(二)持有出資額或股份5%以上的股東、董事、監(jiān)事;
(三)高級(jí)管理人員、信用評(píng)級(jí)分析人員;
(四)按照法律法規(guī)和市場(chǎng)監(jiān)督管理部門的規(guī)定開展相關(guān)市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);
(五)不再從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自前款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)和第五項(xiàng)變更或發(fā)生之日起30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。
第十二條(信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)處理要求)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照以下方式處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)：
(一)與其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)約定，轉(zhuǎn)讓給其他信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu);
(二)不能依照前項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓的，移交給備案機(jī)構(gòu)指定的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu);
(三)不能依照前兩項(xiàng)規(guī)定轉(zhuǎn)讓、移交的，在備案機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下銷毀。
第十三條(業(yè)務(wù)資質(zhì)管理)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門對(duì)有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三章 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理
第十四條(信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員備案管理)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員的基本信息向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。
第十五條(離職人員要求)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員離職并受聘于其曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷商的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)檢查其離職前兩年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的信用評(píng)級(jí)工作。對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果確有影響的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露檢查結(jié)果和對(duì)原信用評(píng)級(jí)結(jié)果的調(diào)整情況。
第十六條(人員培訓(xùn)要求)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)高級(jí)管理人員和信用評(píng)級(jí)分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測(cè)試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平，并做好培訓(xùn)和測(cè)試記錄。
第四章 信用評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則
第十七條(內(nèi)部管理制度有效性評(píng)估)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評(píng)估，就存在的問題提出處理措施，并按照本辦法第三十八條的規(guī)定向社會(huì)公布檢查和評(píng)估報(bào)告。
第十八條(信用評(píng)級(jí)制度)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的信用評(píng)級(jí)制度，對(duì)信用等級(jí)的劃分與定義、評(píng)級(jí)方法與程序、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)、評(píng)級(jí)結(jié)果公布、跟蹤評(píng)級(jí)等進(jìn)行明確規(guī)定。
第十九條(簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目前，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議，明確評(píng)級(jí)雙方的權(quán)利和義務(wù)。評(píng)級(jí)協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括評(píng)級(jí)對(duì)象配合提供信用評(píng)級(jí)所需信息、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的條款。
第二十條(評(píng)級(jí)項(xiàng)目組構(gòu)成)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)組建評(píng)級(jí)項(xiàng)目組。
評(píng)級(jí)項(xiàng)目組至少由3名信用評(píng)級(jí)分析人員組成。評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)項(xiàng)目的工作經(jīng)歷或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)至少從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)3年以上。
第二十一條(盡職調(diào)查)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象開展盡職調(diào)查，并在調(diào)查前制定詳細(xì)的調(diào)查提綱。
調(diào)查過程中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作盡職調(diào)查工作底稿，作為評(píng)級(jí)資料一并存檔備查。
第二十二條(初評(píng)階段)評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)依法收集評(píng)級(jí)對(duì)象的相關(guān)資料，并對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容進(jìn)行核查驗(yàn)證和客觀分析，在此基礎(chǔ)上得出初評(píng)結(jié)果。
第二十三條(三級(jí)審核程序)信用評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過三級(jí)審核程序，包括評(píng)級(jí)項(xiàng)目組長(zhǎng)初審、部門負(fù)責(zé)人再審和評(píng)級(jí)總監(jiān)三審。
各審核階段應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立，三級(jí)審核文件資料應(yīng)當(dāng)按相關(guān)要求存檔保管。
第二十四條(信用評(píng)審委員會(huì)評(píng)審程序)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)。信用評(píng)級(jí)結(jié)果由內(nèi)部信用評(píng)審委員會(huì)召開評(píng)審會(huì)議，以投票表決方式最終確定。每次參會(huì)的內(nèi)部信用評(píng)審委員應(yīng)當(dāng)不少于7人。
第二十五條(結(jié)果反饋與復(fù)評(píng))信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至評(píng)級(jí)委托方，評(píng)級(jí)委托方應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)反饋意見。如評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人不是同一主體的，還應(yīng)當(dāng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體和受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人。
評(píng)級(jí)委托方、受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，可以在約定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)復(fù)評(píng)1次。
第二十六條(評(píng)級(jí)結(jié)果公布)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公布受評(píng)債務(wù)融資工具及受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體信用評(píng)級(jí)結(jié)果，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
(一)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括評(píng)級(jí)等級(jí)和評(píng)級(jí)報(bào)告，評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用簡(jiǎn)潔、明了的語言，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)和有效期等內(nèi)容做出明確解釋;
(二)按照本辦法第三十八條的規(guī)定公布評(píng)級(jí)結(jié)果;
(三)存在多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果的，多個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果均應(yīng)當(dāng)予以公布。
市場(chǎng)監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十七條(定期跟蹤評(píng)級(jí))在信用評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)，并在簽訂評(píng)級(jí)協(xié)議時(shí)明確跟蹤評(píng)級(jí)安排。其中，評(píng)級(jí)結(jié)果有效期為一年以上的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年跟蹤評(píng)級(jí)一次。
市場(chǎng)監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十八條(不定期跟蹤評(píng)級(jí))在評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響評(píng)級(jí)對(duì)象償債能力和償債意愿的重大事項(xiàng)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行不定期跟蹤評(píng)級(jí)，公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。
第二十九條(檔案管理)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括受托開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的委托書、出具評(píng)級(jí)報(bào)告所依據(jù)的原始資料、工作底稿、初評(píng)報(bào)告、評(píng)級(jí)報(bào)告、評(píng)級(jí)委員會(huì)表決意見及會(huì)議記錄、跟蹤評(píng)級(jí)資料、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告等。
業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存至評(píng)級(jí)合同期滿后5年或者評(píng)級(jí)對(duì)象存續(xù)期滿后5年，且不得少于10年。
第三十條(保密原則)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度。對(duì)于在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、處理信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。
第三十一條(終止評(píng)級(jí))發(fā)生下列情形之一的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止評(píng)級(jí)：
(一)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體及債務(wù)融資工具發(fā)行人拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的;
(二)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體解散或被依法宣告破產(chǎn)的;
(三)受評(píng)債務(wù)融資工具不再存續(xù)的;
(四)評(píng)級(jí)事項(xiàng)不能正常予以進(jìn)行的其他情形。
因上述原因終止評(píng)級(jí)的，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告原因。
第三十二條(禁止行為)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有下列行為：
(一)篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果;
(二)承諾、保證信用等級(jí);
(三)以承諾分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級(jí)、詆毀同行等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬業(yè)務(wù)，進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng);
(四)以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);
(五)違反信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)則，侵犯投資人、評(píng)級(jí)對(duì)象合法權(quán)益，損害信用評(píng)級(jí)業(yè)聲譽(yù)的其他行為。
第五章 獨(dú)立性要求
第三十三條(執(zhí)業(yè)獨(dú)立性)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在對(duì)經(jīng)濟(jì)主體、債務(wù)融資工具本身風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)之上得出信用評(píng)級(jí)結(jié)果，防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。
第三十四條(評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人存在下列情形之一的，不得開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：
(一)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人為同一實(shí)際控制人所控制，或者由同一股東持股均達(dá)到5%以上;
(二)受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者其實(shí)際控制人直接或間接持有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出資額或者股份達(dá)到5%以上;
(三)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人直接或間接持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人出資額或者股份達(dá)到5%以上;
(四)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者其實(shí)際控制人在開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)之前6個(gè)月內(nèi)買賣受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)行的證券等產(chǎn)品;
(五)影響信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性的其他情形。
第三十五條(評(píng)級(jí)人員獨(dú)立性)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)委員會(huì)委員及評(píng)級(jí)從業(yè)人員在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：
(一)本人、直系親屬持有受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的出資額或者股份達(dá)到5%以上，或者是受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的實(shí)際控制人;
(二)本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;
(三)本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財(cái)務(wù)顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者項(xiàng)目簽字人;
(四)本人、直系親屬持有債務(wù)融資工具或者受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的證券金額超過50萬元，或者與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)生累計(jì)超過50萬元的交易;
(五)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門認(rèn)定的足以影響?yīng)毩ⅰ⒖陀^、公正原則的其他情形。
第三十六條(部門設(shè)置獨(dú)立性)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，建立健全防火墻，確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門獨(dú)立于其他部門。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督并報(bào)告評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)狀況。
第三十七條(薪酬獨(dú)立性)信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的薪酬不得與評(píng)級(jí)對(duì)象的信用級(jí)別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。
第六章 信息披露要求
第三十八條(信息披露渠道)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過市場(chǎng)監(jiān)督管理部門指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。
第三十九條(企業(yè)基本信息披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列基本信息：
(一)機(jī)構(gòu)基本情況、經(jīng)營范圍;
(二)股東結(jié)構(gòu)及其出資額、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，股權(quán)變更信息;
(三)保證評(píng)級(jí)質(zhì)量的內(nèi)部控制機(jī)制;
(四)評(píng)級(jí)報(bào)告采用的評(píng)級(jí)符號(hào)、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)模型和關(guān)鍵假設(shè)。
以上內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)披露變更原因和對(duì)已評(píng)級(jí)項(xiàng)目的影響。
第四十條(企業(yè)獨(dú)立性信息披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)披露下列獨(dú)立性相關(guān)信息：
(一)每年對(duì)其獨(dú)立性的內(nèi)部審核結(jié)果;
(二)信用評(píng)級(jí)分析人員輪換情況;
(三)財(cái)務(wù)年度評(píng)級(jí)收入前20名的客戶名單;
(四)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問、咨詢服務(wù)的情況。
第四十一條(評(píng)級(jí)質(zhì)量信息披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列評(píng)級(jí)質(zhì)量相關(guān)信息：
(一)一年、三年、五年期的信用評(píng)級(jí)違約率和信用等級(jí)遷移情況;
(二)上年度各評(píng)級(jí)類型的信用利差分析;
(三)任何終止信用評(píng)級(jí)的決定及原因;
(四)其他依法應(yīng)當(dāng)披露的信息。
第四十二條(信用評(píng)級(jí)信息來源披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露開展信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目依據(jù)的主要信息來源。
第四十三條(第三方盡職調(diào)查披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露聘用第三方進(jìn)行盡職調(diào)查的情況。
第四十四條(結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品評(píng)級(jí)信息披露)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)的，應(yīng)當(dāng)披露結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品的各層級(jí)信用等級(jí)。
第七章 監(jiān)督管理
第四十五條(現(xiàn)場(chǎng)檢查方式)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法相關(guān)規(guī)定，履行對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取下列監(jiān)督檢查措施：
(一)進(jìn)入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;
(二)詢問相關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)做出說明;
(三)查詢、復(fù)制相關(guān)文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料予以封存;
(四)檢查信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng);
(五)其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。
第四十六條(現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容)現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括下列事項(xiàng)：
(一)備案信息與實(shí)際情況的一致性;
(二)評(píng)級(jí)公司業(yè)務(wù)與其評(píng)級(jí)政策、程序、方法的一致性;
(三)內(nèi)部管理情況;
(四)信用評(píng)級(jí)程序和業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行情況;
(五)獨(dú)立性管理情況;
(六)信息披露情況;
(七)內(nèi)部合規(guī)情況;
(八)執(zhí)行信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門信用評(píng)級(jí)管理規(guī)定情況;
(九)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門認(rèn)為有必要檢查的其他內(nèi)容。
第四十七條(現(xiàn)場(chǎng)檢查要求)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序按照信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門的規(guī)定執(zhí)行。
相關(guān)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。
第四十八條(非現(xiàn)場(chǎng)檢查材料報(bào)送)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信用評(píng)級(jí)結(jié)果、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、違約率數(shù)據(jù)、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)年度信用評(píng)級(jí)工作報(bào)告等資料，并對(duì)報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
第四十九條(非現(xiàn)場(chǎng)檢查措施)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和統(tǒng)計(jì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行核實(shí)并依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。
第五十條(違約率檢驗(yàn)與通報(bào))信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門建立違約率檢驗(yàn)系統(tǒng)對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行事后檢驗(yàn)，并建立違約率檢驗(yàn)和通報(bào)機(jī)制。
第五十一條(監(jiān)管報(bào)告)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門可以將現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況形成行業(yè)監(jiān)管報(bào)告并適時(shí)公布。
第五十二條(約談措施)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以約談信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就相關(guān)重大事項(xiàng)做出說明。
第八章 法律責(zé)任
第五十三條(法律責(zé)任的適用)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規(guī)定給予處罰。
法律法規(guī)和市場(chǎng)監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第五十四條(信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理備案的法律責(zé)任)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，未按本辦法規(guī)定辦理備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，并處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款;逾期不改正的，處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，責(zé)令退出信用評(píng)級(jí)行業(yè)。
第五十五條(信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員未按規(guī)定辦理備案的法律責(zé)任)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定辦理信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員備案的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對(duì)機(jī)構(gòu)處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，對(duì)從業(yè)人員處未備案期間個(gè)人業(yè)務(wù)收入50%的罰款;逾期不改正的，對(duì)機(jī)構(gòu)處未備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，對(duì)從業(yè)人員處未備案期間個(gè)人業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，從業(yè)人員5年內(nèi)不得從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。
第五十六條(隱瞞或者提供虛假申報(bào)材料的法律責(zé)任)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省級(jí)派出機(jī)構(gòu)不予辦理備案或者注銷備案;已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，責(zé)令其退出信用評(píng)級(jí)行業(yè)。
第五十七條(信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的法律責(zé)任之一)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者拒不改正的，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款：
(一)未按照法定程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的;
(二)違反獨(dú)立性要求的;
(三)未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息的。
第五十八條(信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的法律責(zé)任之二)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，自違規(guī)行為存續(xù)之日起每日處1萬元的罰款：
(一)拒絕、阻礙信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門檢查、監(jiān)管或者不如實(shí)提供文件、資料的;
(二)未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告、資料的。
第五十九條(評(píng)級(jí)從業(yè)人員違規(guī)行為的法律責(zé)任)信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法金額50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并處違法金額1倍以上3倍以下的罰款，5年以內(nèi)不得從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：
(一)從事與信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職行為的;
(二)在承攬業(yè)務(wù)時(shí)向承諾、保證評(píng)級(jí)等級(jí)的;
(三)以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當(dāng)利益的;
(四)接受受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體的禮物或者現(xiàn)金饋贈(zèng)，參與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體組織的可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果的活動(dòng)的;
(五)離職并受聘于曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)委托方或者主承銷商，未通知信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的。
第六十條(違反職業(yè)道德的法律責(zé)任)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人或者評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款。
第六十一條(失信機(jī)構(gòu)處罰)信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定，建立信用評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的違法失信行為等開展信用評(píng)價(jià)，并將信用評(píng)價(jià)結(jié)果納入信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用檔案。對(duì)信用評(píng)價(jià)較低的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，可以采取向市場(chǎng)公開通報(bào)等懲戒措施。
信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)督管理部門健全守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員“黑名單”管理制度，根據(jù)失信嚴(yán)重程度采取不同懲戒措施;對(duì)失信較嚴(yán)重的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員，納入“黑名單”管理范疇，列為市場(chǎng)不信任機(jī)構(gòu)及失信從業(yè)人員，發(fā)起多部門聯(lián)合懲戒與約束。
第六十二條(違規(guī)行為公告)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，受到行政處罰的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門依法通過“信用中國”網(wǎng)站等渠道向社會(huì)公布。
第九章 附 則
第六十三條(既已存在的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu))本辦法實(shí)施前已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自本辦法實(shí)施之日起6個(gè)月內(nèi)，依照本辦法規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。
第六十四條(非評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的禁止行為)非評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為了自身業(yè)務(wù)開展的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果不得對(duì)外提供。
第六十五條(主動(dòng)評(píng)級(jí)適用條款)主動(dòng)評(píng)級(jí)是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)委托，主要通過公開渠道收集評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料，并以此為依據(jù)對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具開展的信用評(píng)級(jí)。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展主動(dòng)評(píng)級(jí)的，不適用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條的規(guī)定。
第六十六條(解釋權(quán))本辦法由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)督管理部門解釋。
第六十七條(實(shí)施日期)本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。